海城金融中心顶层,沈知微的办公室笼罩在晨曦中。
她站在落地窗前,一身剪裁利落的Max Mara驼色羊绒大衣,内搭同色系高领针织裙,脚踩七厘米的Jimmy Choo黑色尖头高跟鞋。晨光勾勒出她清冷而坚定的侧脸轮廓。
桌上,那份关于陆振东资金流向的加密文件已经打印出来,旁边是林晚晴连夜整理出的法律风险分析报告。
手机震动,是林晚晴发来的消息:“证监会那边已经打过招呼,今天上午十点,他们会派人来调取材料。另外,陆靳深的助理刚才联系我,说陆总想约你中午见面。”
沈知微指尖在屏幕上轻点:“告诉他,十一点,在我公司楼下的‘云境’。”
她需要在这场博弈中重新掌握主动权。
上午九点半,风控总监周明和技术总监沈怀瑾同时走进办公室。
“沈总,按照您的指示,我们已经完成了对‘智盾’项目所有关联方的背景调查。”周明将一份厚厚的文件夹放在桌上,“这里面有三家公司,表面上与顾氏无关,但实际上都是顾明轩通过代持方式控制的空壳公司。”
沈知微翻开文件,目光迅速扫过那些复杂的股权结构图。
“这两亿资金,”她的指尖停在某个节点,“经过四层嵌套后,最终流入了开曼群岛的一家离岸公司。”
沈怀瑾推了推眼镜:“姐,我追踪了这家离岸公司近三年的资金往来记录。发现它和陆振东个人控股的一家投资公司有频繁交易。”
办公室里陷入短暂的沉默。
“也就是说,”沈知微抬起眼,“陆振东不仅违规挪用星耀资本的资金救助顾氏,还通过这种复杂的资金路径,将其中一部分转入了自己的口袋?”
“从数据上看,是的。”沈怀瑾调出电脑上的分析图表,“这两亿资金中,至少有八千万最终回流到了陆振东控制的实体。”
周明补充道:“这种行为已经涉嫌职务侵占和洗钱。如果我们向监管部门举报——”
“不。”沈知微打断他,“现在还不是时候。”
她站起身,走到白板前,拿起马克笔:“陆振东敢这么做,一定准备了后手。我们要做的不是简单的举报,而是让他自己跳进坑里。”
笔尖在白板上划出清晰的线条。
“第一,周明,你继续深挖这两亿资金的所有流向,我要看到每一分钱的最终去向。”
“第二,怀瑾,你带技术团队反向渗透顾氏的‘智盾’系统。既然他们用我们的钱填补窟窿,那我们就看看这个窟窿到底有多大。”
“第三,”她转身,目光锐利,“通知公关部,准备一份关于‘金融科技行业合规自律倡议’的通稿。我们要在舆论上先发制人。”
两人领命离开。
十点整,证监会调查组准时抵达。
带队的是一位四十岁左右的女处长,姓陈,一身得体的深灰色西装,眼神精明干练。
“沈总,久仰。”陈处长握手力道适中,“我们接到实名举报,称星耀资本存在违规资金操作。这是调取令。”
沈知微示意法务总监接过文件,面色平静:“我们公司一向秉持合规经营原则。不过既然有举报,我们一定全力配合调查。”
她亲自带领调查组来到会议室,桌上已经整齐摆放着所有相关材料。
“这是星耀资本过去一年的所有资金流水,”沈知微翻开第一本文件夹,“这是我们的内部审计报告,这是风控委员会的会议纪要。”
陈处长快速浏览着文件,忽然抬头:“沈总,这些材料太完整了,像是提前准备好的。”
“因为我们在三天前已经启动了内部自查。”沈知微坦然迎上她的目光,“作为金融科技公司,我们对资金安全有着最高标准的要求。任何异常流动,都会触发自动预警系统。”
她将那份加密文件的打印版推到对方面前:“这是我们系统捕获到的异常交易记录。资金从星耀资本流出,经过多层转账,最终流入顾氏集团的‘智盾’项目。”
陈处长的眼神严肃起来:“你们为什么没有第一时间上报?”
“因为我们还在核实资金的最终控制人。”沈知微打开笔记本电脑,调出沈怀瑾刚刚完成的分析图,“但现在,我们有理由怀疑,这笔交易涉及星耀资本管理层的个人违规行为。”
会议室里只剩下翻阅纸张的声音。
半小时后,陈处长合上最后一本文件:“沈总,这些材料我们需要带回去进一步核实。另外,我们希望约谈星耀资本的实际控制人陆振东先生。”
“我会转达。”沈知微起身相送,“不过据我所知,陆振东先生目前正在海外出差。”
送走调查组,沈知微看了眼时间:十点四十五分。
她补了口红,整理好大衣的领口,拎起那只黑色的Delvaux Brillant手提包,走向电梯。
“云境”餐厅位于大厦五十八层,全玻璃幕墙设计,可以俯瞰整个金融区的天际线。
沈知微到达时,陆靳深已经坐在靠窗的位置。
他今天穿着深灰色三件套西装,没有打领带,衬衫领口随意解开一颗纽扣。晨光透过玻璃洒在他轮廓分明的侧脸上,平添几分冷峻。
“陆总来得真早。”沈知微在他对面坐下,将手包放在一旁。